В столице 74-летняя женщина стала жертвой мошенников, которые убедили ее, что ее накопления якобы "заряжены негативной энергией" и нуждаются в "очищении". Суммарно они смогли забрать более 130 тысяч евро.
Как сообщили в полиции, неизвестные связывались с жертвой через WhatsApp в марте, представились "ясновидящими" и убеждали, что ее сын находится в опасности и необходимо срочно провести "ритуалы защиты". Затем настояли, что ее денежные накопления необходимо очистить от "негативной энергии". Женщину уговорили передать неизвестному лицу 96 тысяч евро.
Позже злоумышленники заявили, что деньги якобы были заблокированы на таможне, и убедили женщину совершить новые переводы через международные системы денежных трансферов. Она отправила еще 27 723 евро на счета в Украине и Армении. Но и после этого требования не прекратились. Последнюю сумму, 7 тысяч евро, она передала наличными неизвестной ей женщине 25 мая. Общая сумма ущерба составила 130 723 евро.
Полиция проводит расследование.
***
Всплеск мошенничества в Молдове
В последние недели в Молдове фиксируют резкий рост телефонного мошенничества, "обороты" иногда превышают 2 млн леев в сутки. Основной тип "фишинг" — это метод мошенничества, основанный на социальной инженерии. Вместо того чтобы искать технические дыры, пытаться взломать сложные банковские системы или современные устройства, злоумышленники атакуют "самое слабое звено" — пользователя.
Граждан быть осторожными и не сообщать незнакомцам личные данные, коды из SMS и банковскую информацию, не переводить и не отдавать деньги. Современные банковские системы достаточно защищены от взлома, но самым слабым звеном защиты остается пользователь, который сам открывает двери "троянскому коню".
Украденные мошенника средства мгновенно переводятся на зарубежные счета и отмываются через криптовалютные платформы, что делает почти невозможным отслеживание пути украденных денег, а тем более их возврат на счета. Преступники используют VPN, звонки по VoIP и технологии искусственного интеллекта, а их колл-центры расположены за пределами страны.
Обычно используется три шага
- Чужое лицо: Мошенник маскируется под доверенный источник (банк, государственное учреждение (полиция, налоговая, суд и т.д.). Иногда даже выдают себя за родственника или знакомого, или любого другого человека, который может вызвать доверие.
- Сильная эмоция: используется страх ("ваш счет заблокирован", "на вас заведено уголовное дело", "ваш родственник попал в ДТП"), жадность ("вы выиграли приз! заполните анкету для получения") или любопытство ("эй, это же ты на этом видео? (ссылка)").
- Побуждение к быстрому действию: Под давлением эмоций и будучи ограниченным во времени человек сам совершает ошибку — переходит по ссылке, вводит пароль или сообщает мошеннику данные, которые позволят взломать аккаунт и украсть деньги.
Как распознать мошенников?
- Спешка и давление: Преступники стараются отключить критическое мышление жертв, заставляют принимать решения быстро, не давая времени на раздумья и сомнения.
- Запрос личных данных: Официальные органы никогда не запрашивают по телефону или в SMS пароли, коды из сообщений, PIN-коды или полные данные банковских карт.
- Требование перевода денег под любыми предлогами: Полиция и госучреждения не требуют переводить деньги на "безопасные счета", криптокошельки или через специальные платежные приложения. Существует официальный порядок уведомлений о штрафах: по почте или заказным письмом.
