Magia sărbătorilor de iarnă ne face să ne simțim speciali și încrezători că lucrurile vor merge mai bine în noul an. Însă de aceste sentimente pot profita escrocii, care în ultimii ani au migrat în spațiul digital, unde identificarea și tragerea la răspundere este extrem de dificilă.
„La momentul de față acest lucru a trecut pe o extremă mult mai sofisticată, pe o extremă a digitalului, a online-ului. Unde, defapt, este departe a ști cine stă în spatele cortinei, cine stă în spatele acestui fenomen de escrocherie”, declara în luna octombrie șeful IGP, Viorel Cernăuțeanu.
În prezent, escrocii te pot prinde din câteva click‑uri, chiar în timp ce navighezi pe Facebook. Reclame sponsorizate îți promit vacanțe de vis, bani „garantați” de la stat sau câștiguri rapide din investiții. Odată ce accesezi linkul, ești invitat să introduci date personale – nume, prenume, email și număr de telefon. După urmează faza a doua.
„Ulterior această persoană este sunată de un așa zis reprezentat al unei platforme care îi promite un ajutor în câștiguri rapide financiare. Din acest moment persoana este contactată multiplu, de zeci de ori pe zi și pentru a câștiga încrederea și pentru a investi tot mai mulți și mai mulți bani”, a punctat șeful Centrului pentru combaterea crimelor cibernetice al INI, Iurie Roșca.
În unele cazuri, așa‑zisul mentor dispare chiar după prima investiție. În altele, jonglează cu cifrele afișate pe ecran pentru a crea impresia unor câștiguri reale și a convinge victima să investească mai mult. După una‑două runde, dispar atât „mentorul”, cât și banii. Într-o solicitare pentru Alo,TV8, poliția a precizat că:
„Pe parcursul perioadei de 9 luni ale anului 2025 au fost înregistrate 930 de cazuri de escrocherie privind investițiile pe platforme frauduloase, iar prejudiciul cauzat constituie aproximativ 200.300.300 lei.”
Pentru comparație, suma este suficientă pentru achiziționarea a circa 100 de ambulanțe de tip C, dotate cu aparatură medicală performantă și consumabile necesare terapiei intensive pentru intervenții de urgență și transportul pacienților în stare critică.
În alte situații, fraudele online funcționează ca piramide financiare, de tip TUX: sunt active câteva luni, apoi dispar peste noapte sau conturile sunt blocate. În aceste condiții, victima intră în panică, adică o nouă vulnerabilitate emoțională pe care o exploatează escrocii. Aceștia revin de pe alte numere, pretinzând că sunt juriști sau „specialiști” care le pot recupera banii.
„Ce avem în rezultat. Banii ajung a fi tranzacționați în conturi străine, în marea majoritatea a cazurilor, aceste conturi nu sunt în Republica Moldova. Victima își pierde accesul total al banilor și de pe platformă și de pe contul bancar, iar escrocii reușesc să rămână neprinși”, a mai spus Roșca.
Cu ajutorul tehnologiei moderne, escrocii pot acționa de oriunde din lume, ceea ce face dificilă identificarea lor și recuperarea banilor. Cea mai sigură protecție rămâne prevenția și informarea. Chiar dacă suntem în preajma sărbătorilor de iarnă, evitați să luați decizii fierbinți care vă pot arde ca focurile bengaleze.
